Questão 40 — Mercado Financeiro e Conhecimentos Bancários

Um jovem procura orientação sobre planejamento de aposentadoria em uma agência bancária. Com uma renda estável, ele expressa preocupação sobre suas economias e investimentos. O gerente, reconhecendo sua determinação, oferece orientações personalizadas com base no perfil financeiro e objetivos, discutindo opções como o Plano Gerador de Benefícios Livres (PGBL) e o Vida Gerador de Benefícios Livres (VGBL), destacando suas características e benefícios para a aposentadoria.

Nesse contexto, o gerente deverá orientar o cliente no sentido de que, no caso de escolha do

Alternativa A:
VGBL, utilizando o modelo completo de Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda, ele poderá deduzir as contribuições do respectivo exercício de sua renda bruta anual.
Alternativa B:
VGBL, ele será tributado pelo Imposto de Renda sobre o valor total a ser resgatado ou recebido sob a forma de renda; como consequência, o investimento tende a apresentar maior retorno.
Alternativa C:
PGBL, utilizando o modelo completo de Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda, ele poderá deduzir as contribuições do respectivo exercício, no limite máximo de 12% de sua renda bruta anual.
Alternativa D:
PGBL, ele será tributado mensalmente pelo Imposto de Renda, apenas sobre os rendimentos; como consequência, o investimento tende a apresentar menor retorno.
Alternativa E:
VGBL, por ser restrito a investir em fundos de renda fixa, ele terá maior segurança no longo prazo, contudo o retorno será menor.

Questão 40 – Mercado Financeiro e Conhecimentos Bancários – CESGRANRIO 2024 – Banco do Nordeste do Brasil (Analista Bancário 1)

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